U4 CQP Chargé de clientèle Assurance/Introduction

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Ce cours Wikiversité est construit pour être mené en parallèle avec une situation professionnelle de même type ou suffisamment proche : Chargé de clientèle en assurance.

• Stage de plus de 6 mois,
• Contrat en alternance,
• Contrat de professionnalisation.

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Positionnement de l'unité de valeur

À l’intérieur des UP 1 & 2, il y a des cours relatifs aux techniques de vente ainsi que des enseignements qui présentent les différents contrats d’assurances.

On décrit dans UP 3 les techniques de marketing et de préparation des plans d’actions commerciales.

Cette UP U4 se consacre aux 2 thèmes : Suivre et gérer le portefeuille…

Contexte juridique

L’agence qui vous emploie connait et respecte :

• Le code des assurances,
• Le droit des assurances,
• Les prescriptions des autorités de tutelle et de contrôle prudentiel…
• Et… Les autres codes et droits (Code civil, Code du commerce, Code et Droit du travail par exemple)
• Et diverses obligations… Exemple : Les directives de la commission nationale informatique et libertés CNIL.

La loi de Finances modifie régulièrement l’exercice de nos métiers…

Le professionnel respecte ses obligations légales et professionnelles.

Exemples : le mandat de l’agent général, l’inscription à l’ ORIAS et les obligations afférentes, le contrat d'assurance RCP,…

Contexte de ce cours

Les enseignements U4 sont essentiellement techniques et administratifs. Ils ne peuvent pas être utilisés tel quels en clientèle... Par exemple vocabulaire trop technique et souvent anxiogène.

Chacun des gestes commerciaux techniques, appris précédemment lors du BTS ou d'autres unités commerciales, doit posséder une justification rationnelle en amont faisant le lien avec les enseignements de U4.

Construire pour soi le schéma de communication de chaque activité de U4 dans le but de faciliter la rencontre entre votre offre et la demande du client ou du prospect tout en maximisant les résultats, en optimisant les moyens et un réduisant les risques, notamment…

À l’écrit et à l’oral… bien sûr...

Présentation de l’ensemble du cours

Prenons comme point de départ de cette UP la signature du bordereau d’adhésion d’un contrat d’assurances.

• Dans un premier temps nous allons examiner l’ensemble des opérations nécessaires à la bonne finalisation de l’acte de vente et au recouvrement des cotisations.
• Ensuite, nous analyserons la rentabilité d’un contrat.
• Enfin, armés de tous les enseignements, nous verrons les méthodes d’enrichissement et d’exploitation des outils de gestion de l’information client (base de données client, CRM,…).

Au-delà des connaissances de base de la matière, une des idées maîtresses de ce cours est de vous permettre l’acquisition des outils cognitifs pour comprendre les situations professionnelles que vous allez vivre au quotidien. Cela nécessite :

• Prise de conscience de la situation,
• Capacité de décentration : prise de recul, objectivation, dépersonnalisation,
• Inhibition : mise en retrait de sa propre personne et de ses propres désirs,…
• Écoute du client, aide à la définition des besoins de base,…
• Esprit de synthèse, capacité à trouver des solutions, aptitude à la décision, mise en action.

De plus :

• Connaître : Prendre conscience des caractéristiques du métier du CQP chargé de clientèle en assurance est un minimum,
• Faire : Pratiquer le métier du CQP chargé de clientèle en assurance est le début de l’apprentissage,
• Être… et donc prouver ses compétences par la pratique du métier de CQP est ce que l’on attend de vous !…

Ce que ce cours n’est pas !

« Suivre et gérer l’agence » est beaucoup plus large que « Suivre et gérer le portefeuille » qui est l’objet de ce cours.

Dans "suivre et gérer l’agence" on trouve en plus :

• Administration des contrats,
• Gestion des sinistres,
• Résultat d’exploitation du portefeuille,
• Gestion des plans d’actions commerciales et de chacune des actions,
• Administration de l’agence : personnels (paie, présences, formation, carrière, conventions collectives), locaux et agencements, moyens, fonctionnement, documentations (légale et réglementaire, de production, de compétence), procédures de travail et d’organisation.
• Comptabilité de l’agence, gestion, résultat, fiscalité d’agence (2035 notamment), finances.
• Audits des autorités de tutelle : compagnies, ACP, ORIAS, fisc,...
• Lien avec les syndicats inter&professionnels.

Nota : On ne verra pas en cours les méthodes pour organiser le travail personnel :

• Le court terme : la journée de travail
  • Maîtriser l’emploi de notre temps et pas uniquement l’emploi du temps,
  • Anticiper, répartir et organiser nos journées de travail,
  • Détecter les chronophages externes et internes,
  • Ponctualité, pro activité, disponibilité,
  • Manager, cadrer, déléguer au quotidien.
• Le moyen terme : agenda, calendrier et objectifs
  • Injonctions, incantations, procrastination : les maladies du temps,
  • Construire, valider, vérifier nos objectifs,
  • Utiliser notre boite à outils du temps
  • Piloter nos réunions
  • Les nouvelles technologies : ressources et contraintes
• Le long terme : évolution et opportunités d’exercice
  • Agir sur notre image et notre communication
  • Stress et temps
  • Contrôler, prioriser, évaluer nos actions et nos projets
  • Anticiper et piloter notre carrière professionnelle
  • À quoi occuperons-nous notre temps demain ?